Территория расположена в Атлантическом океане, юго-восточнее архипелага Багамские острова, в 144 км к северу от Гаити.

Состоит из 40 больших и малых островов, образующих две группы — Кайкос на западе и Теркс на востоке. Общая площадь островов — 430 км².

Постоянное население имеется только на шести островах: Гранд-Терк, Солт-Кей, Северный Кайкос, Средний Кайкос, Южный Кайкос и Провиденсиалес. Острова Паррот-Кей, Амбергрис-Кей, Уотер-Кей и Пайн-Кей являются островами-курортами на которых нет постоянного населения, но имеются отели и сезонные домовладения.

Острова низменные, сложены из известняка. Множество солёных болот. Самый высокий остров — Провиденсиалес (высшая точка — 49 м). Вокруг островов коралловые рифы.

Климат тропический, пассатный. Зной в жаркий сезон (с апреля по ноябрь) смягчается северо-восточными пассатными ветрами. Количество осадков составляет 700—800 мм в год. Частые ураганы.

Растительность — мангровые заросли на побережье, есть сосновые леса. Животный мир представлен водоплавающими птицами.

Окружающие воды богаты рыбой, лангустами и моллюсками.